Trading Copilot : idées, plans, positions et transactions d'entraînement

La première fois que vous l'ouvrez, un court avertissement explique qu'il s'agit d'un outil pédagogique, qu'aiKit n'est pas un conseiller en investissement et que le trading comporte des risques réels. Appuyez sur « J'ai compris » pour continuer, et vous accédez directement à l'outil. Un profil de trading est facultatif : appuyez sur Set up my trading profile (optional) dans l'onglet Overview pour indiquer votre expérience, le risque que vous acceptez, la taille de votre compte, votre budget par transaction, votre objectif, les types de transactions que vous aimez (survolez un type pour voir un exemple), votre fenêtre d'expiration des options en jours, vos règles de stop et de prise de profit, les actions ou cryptos que vous aimez, et tout autre élément dans vos propres mots (en tapant ou avec le micro). Chaque idée et chaque plan utilise ensuite ces réponses ; sans profil, le copilote utilise des valeurs par défaut raisonnables. Modifiez-les à tout moment avec My trading profile dans l'onglet Overview.

• Explanations on / off (niveau Advanced uniquement) : explications en français simple pour chaque idée. Désactivez-les une fois que vous maîtrisez bien les options.
• Real / Practice : Practice correspond à la simulation. Les transactions que vous enregistrez там n'utilisent pas d'argent réel et sont séparées de vos positions réelles, afin que vous puissiez voir comment une idée aurait fonctionné.
• Le haut de la page forme une seule bande : le nom à gauche (avec une description d'une ligne dans l'onglet Overview), et à droite le bouton Market, Simple / Advanced avec son bouton ?, Real / Practice, Saved et Check my positions. Le bouton Market affiche la variation du S&P 500 aujourd'hui et le VIX, avec un point vert qui pulse lorsque le marché est ouvert. Touchez-le pour accéder à Market now dans l'onglet Overview : un résumé d'une ligne en termes simples (par exemple, actions un peu en baisse, peur faible), l'état du marché (ouvert, pré-marché, après-bourse ou fermé) et l'heure de la dernière mise à jour, ainsi qu'une vignette pour le S&P 500, le Nasdaq, le Dow, le Russell 2000, le VIX, le Bitcoin et l'Ethereum avec le cours, la variation du jour et un graphique du jour. Les cours sont actualisés toutes les 15 secondes pendant que la page est ouverte et clignotent en vert ou en rouge lorsqu'ils bougent. Les indices boursiers peuvent avoir jusqu'à 15 minutes de retard ; les cryptomonnaies sont quasiment en temps réel.
• Check my positions vérifie chaque position ouverte par rapport à son stop, à son objectif, à sa date de sortie et à vos limites, et indique ce qui nécessite une décision aujourd'hui.
• Ask Copilot (en bas à droite) ouvre une discussion qui connaît vos positions et vos limites. Tapez ou utilisez le micro, et joignez une capture d'écran ou un PDF avec le trombone ; la réponse lit le fichier avec votre question. La zone Ask anything de l'onglet Overview fonctionne de la même manière et ouvre la discussion.

Simple ou Advanced (en haut de la page, avec un bouton ? qui explique la différence ; la première fois que vous ouvrez l'onglet Overview, une carte vous demande de choisir) : Simple, le réglage de départ, propose huit types de transactions plus simples sous forme de petites cartes avec une ligne d'explication chacune : Buy calls (gagner de l'argent si une action monte), Buy puts (gagner de l'argent si elle baisse), Debit spreads (une transaction de hausse ou de baisse à coût réduit avec risque plafonné), Covered calls (gagner un supplément sur les actions que vous possédez), Cash-secured puts (être payé en attendant d'acheter moins cher), Protective puts (une assurance pour les actions que vous possédez), Shares / ETFs et Crypto. Les idées sont nommées en termes simples, comme Profit si NVDA monte. Advanced ajoute les credit spreads, iron condors, straddles et strangles, calendriers et vos propres types, et affiche le nom technique de chaque transaction. Les plans Wealth Builder suivent le même réglage.

My trading style, en haut de Find ideas, correspond à ce que le copilote a appris des transactions de votre propre portefeuille (ouvertes et clôturées, y compris celles importées ; les avoirs en actions à long terme sont exclus) : quels trades vous faites, à quelle échéance, à quelle distance du cours vous vendez vos strikes courts (en delta), la largeur de vos spreads, le nombre de contrats que vous échangez et vos tickers. C'est une seule phrase simple, par exemple « Surtout des token spreads et des iron condors sur des fonds et de grandes actions, à 2 à 4 semaines, strikes courts à environ 0,20 delta, 5 $ de largeur, environ 20 contrats. » Les jambes d'un même spread comptent pour une seule transaction. Edit my style vous permet de modifier n'importe quelle partie (types de transactions, jours avant l'expiration, plage de delta, largeur, contrats, tickers, et une note dans vos propres mots, tapée ou dictée) ; Reset to what was learned annule vos modifications.

Utiliser mon style pour les idées est activé dès qu'un style est disponible. Trouvez des idées, des plans Wealth Builder et des suggestions de trades, puis créez des trades comme vous le faites : vos types de trades et votre fenêtre d'expiration, des strikes courts proches de votre delta habituel, votre largeur habituelle et votre nombre de contrats, d'abord sur vos tickers puis sur des similaires (d'autres fonds indiciels, le même secteur). Ces trades sont construits à partir de la chaîne d'options en direct et vérifiés comme toutes les idées. Votre style prime sur le mode Simple : si vous tradez des spreads à token et des iron condors, vous les obtenez aussi en mode Simple, expliqués en termes simples, avec un lien pour passer en mode Avancé. Un budget par trade et une perte maximale par trade limitent toujours la taille. Désactivez le commutateur pour utiliser à la place les Types de trades et les Expirations ci-dessous.

Chaque idée indique sa comparaison avec votre style : « Correspond à votre style » liste ce qui concorde (type de trade, jours, delta du strike court, largeur, contrats, ticker), et « Différent de votre habitude » indique ce qui change et ce que vous faites habituellement. La correspondance alimente aussi le score Correspond à votre style de l'idée. Les trades à token qui conservent un rapport de résultats avant leur expiration reçoivent un avertissement, car un écart lors du rapport peut dépasser le strike court.

Trouver des idées privilégie les options : il recherche des trades de swing et d'autres stratégies d'options (achats de calls ou de puts, spreads débiteurs et à token, iron condors et plus). Les simples achats d'actions ou de coins n'apparaissent que si vous choisissez Actions / ETF ou Crypto, et alors au maximum un par recherche.

Nombre d'idées : appuyez sur 1, 3, 5 ou 10, ou utilisez les boutons − et + (jusqu'à 20). Le nombre s'applique à cette recherche ; Définir N par défaut l'enregistre. Le risque se trouve à côté. Types de trades (affichés comme Acheter des calls, Acheter des puts, Calls couverts, etc. ; « long » signifie seulement que vous achetez, pas que l'échéance est lointaine) comporte un bouton + Autre… pour saisir votre propre type, par exemple Papillons ; il devient une puce que vous pouvez activer, désactiver ou retirer avec ×. Expirations propose des choix rapides (Cette semaine, 1–3 semaines, 3–6 semaines, 1–2 mois, 2–4 mois, 6 mois et plus) ou un nombre exact de jours. Règles de sortie conserve votre stop, votre objectif de gain et votre perte maximale par trade. Budget et actions conserve le budget par trade et les actions à inclure : saisissez un nom ou un ticker, choisissez parmi les suggestions (les orthographes approximatives comme « nvidea » fonctionnent encore), et ajoutez-en autant que vous voulez, ou ajoutez une liste de suivi entière d'un coup. Choisissez ensuite Quelles actions : Seulement les miennes, Les miennes + similaires (mêmes secteurs), Les miennes + plus de variété (autres secteurs), ou Les miennes + meilleures partout.

Autre chose ? (facultatif), en bas du formulaire, accepte vos propres mots (saisie ou micro) et une pièce jointe, comme un graphique, une liste de suivi ou une page de newsletter ; les idées en tiennent compte.

Le bouton Trouver des idées se trouve en haut du formulaire et à nouveau en bas, où il reste visible pendant que vous faites défiler la page.

Chaque idée est vérifiée sur la chaîne d'options en direct avant de vous être présentée. Le contrat doit réellement exister ; le coût, la perte maximale et le gain, le point mort, le nombre de contrats qui entrent dans votre budget, ainsi que le stop et l'objectif sont tous calculés à partir du bid et de l'ask réels, et non par l'IA. Chaque idée commence à 1 contrat (ou à votre taille habituelle, une fois que le copilote a appris votre style) ; le budget par trade ne fait que la limiter. Sur la page de l'idée, Ajuster à mon budget l'affiche avec le plus grand nombre de contrats permis par votre budget et votre perte maximale, avec tous les montants mis à jour, et Revenir à 1 contrat annule cette modification. Les idées qui ne conviennent pas (au-dessus de votre budget, nécessitant des actions que vous ne possédez pas, probabilités très faibles, contrat inventé) sont écartées, et le résumé indique ce qui a été écarté et pourquoi. Si rien ne vaut la peine d'être pris, il le dit clairement au lieu de forcer des trades.

Chaque idée apparaît sur une ligne : l'anneau ∞ Score, le titre (en Simple, un nom simple comme Touchez si XOM ne baisse pas beaucoup ; en Avancé, le contrat exact), l'objectif en une phrase (par exemple : Encaissez 540 $ maintenant ; gardez tout si XOM reste au-dessus de 165 $ jusqu'au 20 nov.), puis les chiffres clés sur leur propre ligne : strike (pour un spread, les deux strikes, comme calls 150 $/160 $), expiration et jours restants, point mort, prime par contrat, nombre de contrats, probabilité de gain, gain par rapport au risque, et coût ou token, ainsi que chaque avertissement par son nom (Faibles chances, Résultats avant échéance, Étiré au-dessus de la moyenne, Écart bid/ask large, Peu échangé). Passez la souris sur un chiffre avec un ? pour savoir ce qu'il signifie, ou ouvrez Ce que signifient ces chiffres au-dessus de la liste. Les avertissements sont des mises en garde honnêtes basées sur les chiffres en direct : faibles chances, résultats avant l'expiration de l'option, action très éloignée de sa moyenne sur 50 jours, écart bid/ask large, ou marché craintif (VIX de 25 ou plus). Les idées avec avertissements sont listées après les plus propres.

Le gain par rapport au risque se calcule à partir du gain réel du trade à l'expiration : le gain maximal possible face à la perte maximale possible (pour un spread, sa largeur), ou, pour un trade sans gain plafonné, comme l'achat d'un call, le gain lors d'un mouvement type d'un écart-type d'ici l'expiration, comparé à ce que vous payez. La vente d'un put garanti par du cash affiche un petit nombre, car la perte possible (l'action qui tombe à zéro) est bien plus grande que le token ; c'est le ratio honnête.

Au-dessus de la liste : une zone de recherche (ticker, strike, stratégie ou mots dans le pourquoi), Trier par (∞ Score, probabilité de gain la plus élevée d'abord, gain par rapport au risque le plus élevé d'abord, coût le plus bas d'abord, expiration la plus proche d'abord) et des filtres pour le ticker, calls ou puts, une plage de dates d'expiration, le coût maximal et la probabilité de gain minimale. Lorsque des filtres masquent des idées, une ligne indique Affichage de N idées sur M avec Tout afficher.

Cliquez sur une ligne pour ouvrir cette idée sur sa propre page, avec son propre lien que vous pouvez partager ou consulter plus tard. Elle commence par Ce trade, expliqué : l'objectif en termes simples ; Comment le placer (chaque jambe à acheter ou à vendre, avec son rôle, comme « c'est ce qui vous rapporte » ou « protection : ceci limite vos pertes », et le type d'ordre à utiliser) ; Risque et gain (ce que vous payez ou recevez maintenant, meilleur cas, pire cas, seuil de rentabilité) ; Votre gain selon différents prix (un tableau du cours de clôture possible à l'échéance : le cours d'aujourd'hui, chaque prix d'exercice, le seuil de rentabilité, et des variations de −20 %, −10 %, −5 %, +5 %, +10 %, +20 % et +30 %, avec votre gain ou perte pour l'ensemble du trade et les lignes correspondant au meilleur et au pire cas) ; Variantes : prix d'exercice et échéances proches (pour une idée à une seule option, une grille d'au plus 5 prix d'exercice par 5 échéances issue de la chaîne en direct, chaque case affichant le coût par contrat, le seuil de rentabilité, la probabilité de gain et le rapport gain/risque, votre idée étant encadrée ; cliquez sur une case pour enregistrer cette version à la place) ; et Quand sortir (prendre le gain, limiter la perte, clôturer avant l'échéance). Viennent ensuite les Précautions avant de trader, pourquoi cela convient et quand c'est faux, et les Détails techniques (repliés : détail du score, carte des prix, contrat et offre/demande, plan de sortie et grille de chiffres) ainsi qu'une section Recherche sur cette entreprise : le graphique, les prochains et derniers résultats, le dividende, les objectifs des analystes, plus Voir ce contrat dans la chaîne d'options, Poser une question sur ce trade, Ajouter à une liste de suivi, Fiche entreprise et Idées similaires. « Retour aux idées de trade » ramène à la liste. Vos derniers résultats sont enregistrés, ils restent donc disponibles après que vous avez quitté la page ou rechargé.

Enregistrer ce trade et Suivre sont toujours affichés sur la ligne. Le bouton ••• contient Enregistrer dans une liste de suivi (une idée sur option enregistre son contrat exact), Fiche entreprise, Voir toutes les options et Comment faire ceci ? ; il fonctionne au clavier et se ferme avec Échap. Notez chaque résultat avec les pouces situés dessous afin que les idées s'améliorent.

Une réponse claire sur un trade ou une idée de trade, sans remplir de formulaire. Dites-le à voix haute avec le micro, tapez-le, ou joignez une capture d'écran ou un PDF (la position ou l'écran d'ordre de votre courtier, un graphique, une confirmation de trade) dans la grande zone, avec les mots de votre choix, par exemple : Que pensez-vous d'acheter des calls de 30 à 240 jours pour Bloom Energy ? ou J'ai acheté 2 calls NVDA 230 pour le 20 novembre à 6,40, dois-je vendre ? ou Est-il trop tard pour investir dans Nvidia ? Touchez un exemple pour partir de celui-ci. Appuyez sur Obtenir un avis. Le copilote identifie l'action, les calls ou les puts, l'achat ou la vente, et la fenêtre de dates visée (de 30 à 240 jours, court terme, les deux prochaines semaines, LEAPS), vérifie le cours en direct, la tendance, la volatilité implicite et la prochaine date de résultats, chiffre de vrais contrats issus de la chaîne d'options, et répond en environ 30 à 60 secondes. Pendant ce temps, une liste en direct affiche chaque étape réelle au fur et à mesure, avec un ✓ et les chiffres trouvés lorsque l'étape se termine, ainsi qu'un compteur des secondes écoulées : Lire votre trade (par exemple calls AMD · 6 + 13 novembre · vous en détenez un), Cours et tendance en direct, Date des résultats, Votre contrat (son prix, son seuil de rentabilité et sa probabilité de gain), Comparé à vos trades passés, Contrats réels chiffrés (combien, sur quelles dates et quels prix d'exercice), Volatilité et mouvements récents, et Pondération risque/gain pour chacun, qui se termine par le verdict. Si vous indiquez deux dates ou plus, la comparaison couvre toutes ces dates. La réponse commence par J'ai compris (ce que le copilote a compris) et Modifier les détails, qui ouvre le formulaire détaillé pour que vous puissiez corriger.

Remplir les détails à la place (avancé) ouvre le formulaire du contrat exact : Un trade en cours (choisissez l'une de vos positions) ou Un trade que j'envisage ; l'action ; Call, Put ou Actions, et acheter ou vendre ; l'échéance sous forme de dates sélectionnables avec les jours restants (Plus de dates pour les suivantes) ; le prix d'exercice issu de la chaîne réelle, marqué le plus proche du cours d'aujourd'hui, avec le coût d'un contrat ; le nombre et le prix payé. Si une action est choisie ici, la réponse utilise ces détails et la grande zone sert à poser votre question.

Le verdict vient en premier : Bonne idée, Bonne idée, avec prudence, Risqué, Mauvaise idée ou Attendez un meilleur prix pour un trade que vous envisagez ; Conserver, Prendre le bénéfice, Prendre une partie du bénéfice, Couper ou Reporter pour un trade en cours. En dessous, une phrase et les deux ou trois raisons principales, chacune accompagnée d'un chiffre réel : la tendance et le mouvement récent, la volatilité implicite et son rang IV estimé, la date des résultats, l'écart des seuils de rentabilité, et la manière dont le trade se compare à votre propre style de trading et à ce que vous détenez déjà. Viennent ensuite les faits : le cours de l'action et sa variation du jour, la tendance et le mouvement sur 3 mois, la volatilité implicite à environ 30 jours, le rang IV (estimation) avec des options bon marché, moyennes ou chères, et la prochaine date de résultats. Le rang IV est une estimation : la volatilité implicite du jour placée dans la fourchette sur 1 an des variations de prix sur 20 jours propres à l'action, car un historique réel de volatilité implicite ne figure pas dans les données de marché gratuites. Pour un contrat précis, vous voyez aussi son prix actuel, votre gain ou perte, son seuil de rentabilité et sa probabilité de gain. Votre style indique le style de trading appris par le copilote à partir de vos propres trades, lorsqu'il en a déterminé un.

Plus bas, une comparaison de 4 à 8 contrats réels aux échéances demandées (de 30 à 240 jours, environ 30, 50, 85, 145 et 240 jours, avec les échéances cotées) et sur plusieurs prix d'exercice : à la monnaie, dans la monnaie (environ 0,70 de delta) et hors de la monnaie (environ 0,30 de delta) ; pour la vente, des prix d'exercice courts d'environ 0,35 à 0,15 de delta. Chaque ligne affiche l'échéance et les jours restants (ainsi que les résultats s'ils tombent avant), le prix d'exercice marqué ITM, ATM ou OTM, le coût par contrat (ou ce que vous encaissez), le point mort et le mouvement nécessaire depuis aujourd'hui, le delta, la perte de valeur temps par jour en dollars, la volatilité implicite (IV), la perte maximale, une estimation de la probabilité de profit à l'échéance, et un avis en une ligne. ★ Meilleur choix marque le contrat qui correspond à votre façon de trader (vos échéances et votre delta habituels, ou pour un nouveau style, 60 jours et plus et un delta de 0,55 à 0,70 avec un bon intérêt ouvert), avec une phrase d'explication. Les contrats peu échangés le signalent. Si vous avez demandé l'achat d'actions, le tableau affiche des alternatives en options, intitulées Si vous préférez les options. Sur téléphone, chaque contrat est une carte distincte affichant le coût, le point mort et la probabilité de profit, avec le delta, la perte de valeur temps, la volatilité implicite et la perte maximale dans Avis complet.

Avis complet ▾ sous chaque contrat (ou un appui sur sa ligne) ouvre l'évaluation en termes simples : ce qui doit se produire pour gagner de l'argent et d'ici quand, le principal risque (perte de valeur temps, résultats, baisse de la volatilité implicite, distance au point mort, faible volume d'échanges) et des chances réalistes, sans jamais promettre un résultat. Le meilleur choix s'ouvre automatiquement. Chacun a Enregistrer cette transaction, qui l'inscrit comme une transaction que vous avez ouverte (le copilote ne passe jamais d'ordres). Alternatives à considérer affiche un écart de prix calculé à partir de la même chaîne (pour l'achat, un écart haussier d'achat de call ou baissier de vente de put à l'échéance médiane ; pour la vente, un écart simple), avec son coût net, sa perte et son gain maximaux, son point mort et sa probabilité de profit, ainsi que jusqu'à trois autres façons de jouer la même opinion lorsque c'est pertinent (attendre après les résultats, LEAPS au lieu de courtes échéances, actions, une taille réduite), chacune étiquetée Alternative. Que faire donne les étapes avec les prix et les dates, et Risques les principaux risques. Sur quoi repose ceci (ouvert par défaut) explique pourquoi la réponse dit ce qu'elle dit : Pour et Contre, chaque point accompagné d'un chiffre réel ; chaque donnée utilisée (cours, tendance, moyennes sur 50 et 200 jours, fourchette sur 52 semaines, prochains résultats, votre contrat, les contrats comparés, volatilité implicite, rang de volatilité implicite, mouvements récents, vos transactions passées) avec sa source et l'heure de relevé ; les hypothèses derrière les chiffres (cours moyens, mode de calcul de la probabilité de profit, rang de volatilité implicite estimé, points morts à l'échéance) ; et Comment on en est arrivé là, les mêmes étapes avec leurs heures. Notez la réponse avec les pouces en dessous. Poser une question continue dans le chat sur cette transaction. Poser une question sur une autre transaction, en bas de chaque réponse, permet de saisir une nouvelle question (à la main ou au micro) et lance une réponse neuve qui ne reprend pas les détails de la dernière transaction.

La dernière ligne indique toujours qu'il s'agit d'informations et d'analyses, et non de conseils financiers personnalisés, que Trading Copilot ne passe jamais d'ordres, et à quel moment les prix ont été relevés : l'heure de cotation de l'action et le moment où la chaîne d'options a été consultée (les prix sont différés d'environ 15 minutes).

Chaque transaction de Mon copilote et de Portefeuille possède un bouton Demander à ce sujet qui ouvre cette fenêtre avec la transaction déjà renseignée. La page de l'entreprise propose Est-ce le bon moment pour acheter ?, qui l'ouvre pour les actions. Elle répondra Attendre ou Éviter lorsque c'est la réponse honnête.

Un plan Wealth Builder met en œuvre un montant plus important, par exemple 10 000 $ sur 3 mois. Saisissez un nom, la somme, la durée, le nombre de transactions (ou laissez l'IA décider) et le risque, puis choisissez les actions à utiliser de la même façon que dans Trouver des idées (recherche, ajout de plusieurs actions ou d'une liste de suivi complète) et sélectionnez Quelles actions. Ajoutez vos objectifs avec vos propres mots. Si un point important n'est pas clair, le copilote vous pose d'abord jusqu'à 3 courtes questions avec des choix à toucher (ou vous tapez votre réponse) ; Passer et créer va directement à la suite. La création prend environ une minute. Le plan terminé est enregistré dans votre compte, même si vous quittez la page pendant sa création.

Chaque plan affiche son montant, la somme prévue sur l'ensemble de ses transactions, la somme actuellement investie dans des transactions ouvertes (ou « aucune pour l'instant ») et le profit ou la perte du plan une fois ses transactions enregistrées. La barre sous les vignettes indique la part du montant du plan engagée dans des transactions. Chaque ligne de transaction affiche les dollars attribués et sa part du plan, et s'ouvre sur sa propre page, comme un résultat de Trouver des idées. Chaque transaction est dimensionnée selon sa part du plan ; une transaction qui exige plus de liquidités que cette part est retirée, avec la raison dans le résumé. Les montants de 1 000 $ ou plus s'affichent sans centimes. Refaire le plan, Marquer comme terminé et Supprimer se trouvent en haut de chaque plan.

• Effectuez une recherche dans la grande zone en haut : saisissez le nom d'une entreprise ou son symbole boursier et choisissez une correspondance. Les suggestions commencent par la première lettre, les symboles exacts apparaissent en premier, les lettres saisies sont mises en évidence, les orthographes approximatives donnent quand même des résultats (« nvidea » trouve NVIDIA), et les touches fléchées, Entrée et Échap fonctionnent. Avant de chercher, Consultés récemment et Populaires proposent des choix en un seul appui. L'onglet Recherche s'ouvre toujours à neuf ; une entreprise ne reste ouverte que si son adresse figure dans le lien de la page.
• La page d'une entreprise affiche le graphique des cours (1 jour à 5 ans) et les indicateurs clés, puis quatre vignettes : prochains résultats (date, jours restants, estimation du BPA), réaction aux derniers résultats (variation du jour et évolution depuis), dividende (montant, rendement, dates de détachement et de paiement) et objectif des analystes (moyenne et écart par rapport au cours actuel). Chaque vignette renvoie à sa section.
• Les résultats affichent les quatre derniers trimestres : estimation du BPA, chiffre réel, dépassement ou déception, chiffre d'affaires et marge bénéficiaire. Le résumé des conférences de résultats récapitule les trois derniers rapports et conférences (résultats par rapport aux attentes, prévisions, propos de la direction, réaction du cours), ce qui a changé depuis, et ce qu'il faut surveiller ensuite. Un résumé est créé une seule fois par entreprise et par rapport, puis partagé, donc il s'affiche instantanément pour la personne suivante ; lorsqu'un rapport plus récent est disponible, le bouton indique Mettre à jour pour le dernier rapport. Suivent le Dividende, les Analystes (objectif moyen, fourchette, recommandation, relèvements et abaissements récents, changements d'objectifs) et À propos (secteur, industrie, effectifs, croissance, marge, P/E et activité de l'entreprise).
• + Ajouter à la liste de suivi est le grand bouton à côté du cours (il devient ✓ Suivi et le nom de la liste une fois enregistré). Les autres boutons de la page de l'entreprise : Est-ce le bon moment pour acheter ?, Suggérer des transactions pour cela (choisissez le nombre d'idées, de 1 à 10 ; elles utilisent vos types de transactions et échéances avec de vrais contrats sur cette action), et Demander à l'IA à ce sujet. Afficher tous les calls et puts ouvre la chaîne complète d'options ; sélectionnez un contrat pour Enregistrer un achat, Enregistrer une vente ou Enregistrer dans une liste de suivi. Le résumé IA de l'entreprise et les actualités récentes se trouvent en bas.

• Votre première liste est Ma liste de suivi, une liste générale pour tout ce que vous voulez surveiller. Vous pouvez ajouter d'autres listes pour vos propres catégories, chacune avec un objectif facultatif : Général, Swing trading, Trading à court terme, Investissement à long terme, Revenus de dividendes, Revenus d'options, Jeux de résultats ou Crypto. L'objectif d'une liste définit les types de transactions et les échéances utilisés par le bouton Trouver des idées à partir de cette liste.
• + Liste de suivi sur un résultat de recherche, + Ajouter à la liste de suivi sur une page d'entreprise, ou Enregistrer dans une liste de suivi sur une idée ou un contrat ouvre une courte fenêtre où Ma liste de suivi est déjà cochée, donc Enregistrer l'ajoute immédiatement. Cochez aussi les autres listes de votre choix (une liste dont l'objectif correspond à l'action est marquée Bon choix). + Nouvelle liste demande seulement un nom et un objectif facultatif. Vous pouvez aussi définir un prix d'alerte (à ou en dessous de) et noter pourquoi vous suivez cette valeur. Les listes peuvent contenir des actions, des ETF, des cryptomonnaies et des contrats d'options précis.
• L'onglet Listes de suivi affiche chaque liste sous forme d'onglet. Une liste indique son objectif, le nombre de valeurs en hausse ou en baisse aujourd'hui, le nombre de valeurs atteignant votre prix d'alerte, et la variation moyenne depuis leur ajout. Chaque élément affiche son cours, son évolution du jour, un graphique sur 1 mois, la date et le prix de son ajout ainsi que la variation depuis, son alerte et sa note. Cliquez sur un élément pour l'analyser ; Modifier permet de changer ses listes, son alerte et sa note ; × le supprime. Recherchez dans une liste pour y ajouter directement un élément ; une liste vide propose des actions de départ correspondant à son objectif.
• + Nouvelle liste de suivi : choisissez un objectif, donnez-lui un nom et, si vous le souhaitez, commencez avec des actions suggérées. Le menu ••• d'une liste propose Renommer ou changer l'objectif, Actions similaires et Supprimer la liste (une confirmation est demandée d'abord).
• Les alertes de prix, sous les listes, sont des prix auxquels agir avec la transaction que vous prévoyez ; le bouton Surveiller d'une idée en ajoute une ici. Les alertes déclenchées apparaissent dans le compte du nombre sur l'onglet Vue d'ensemble.

Mes transactions du copilote affiche uniquement les transactions suggérées par le copilote (depuis Trouver des idées ou un plan Wealth Builder) que vous avez passées chez votre courtier puis enregistrées avec Enregistrer cette transaction. Vos imports Schwab et de captures d'écran ainsi que les positions ajoutées manuellement n'apparaissent pas ici ; ils se trouvent dans Portefeuille. Lorsque vous en avez, la même liste figure aussi en haut de l'onglet Vue d'ensemble avec Voir tout.

Quatre cartes sont affichées en haut : les transactions du copilote ouvertes, leur profit et perte latents, À vérifier (proche ou au niveau d'un stop, expirant dans 5 jours ou sans prix) et Proche de l'objectif de profit. Cliquez sur À vérifier ou Proche de l'objectif de profit pour n'afficher que ces transactions ; Tout afficher rétablit la liste complète. Chaque filtre a sa propre adresse web que vous pouvez mettre en favori ou partager.

Chaque transaction occupe une ligne : l'action (cliquez dessus pour l'analyser), la transaction en termes simples, ses jambes et son nombre de contrats, son origine et le jour où vous l'avez enregistrée, ainsi que Idée d'origine, qui ouvre l'idée exactement telle qu'elle a été suggérée. Les chiffres : votre prix d'entrée, la valeur actuelle en direct (pour un spread, chaque jambe au milieu de son bid et de son ask, additionnées ; différée), le profit et la perte en dollars et en pourcentage (pour une transaction sur jeton, le pourcentage du jeton que vous avez conservé), les jours restants (cliquez pour voir cette échéance dans la chaîne d'options), ainsi que votre stop et votre objectif. Cliquez sur la valeur en direct ou sur le profit et la perte pour ouvrir la transaction dans Portefeuille.

Le statut indique En bonne voie, Proche du stop, Au niveau du stop, Proche de l'objectif, Au niveau de l'objectif, Expire dans N jours ou Prix requis. Cliquez dessus pour afficher toutes les transactions ayant ce statut. Enregistrer la clôture consigne l'exécution de clôture, Roll la clôture et ouvre la nouvelle jambe, et Demander un avis obtient un second avis avec la transaction renseignée.

Le Portefeuille regroupe tout ce que vous détenez : transactions du copilote, imports Schwab et de captures d'écran, ainsi que positions ajoutées manuellement. Les puces en haut filtrent selon l'origine de chaque position (Tout, Transactions du copilote, Import de capture d'écran, Schwab, Chaîne d'options, Demander un avis sur une transaction, Ajouté manuellement), et la colonne Source l'indique sur chaque ligne. Le chiffre sur chaque puce correspond au nombre de positions qu'elle contient.

Les spreads et condors issus d'une capture d'écran du courtier arrivent souvent sous forme d'une ligne par jambe. Lorsque plusieurs jambes partagent une action et une échéance et ont été ajoutées le même jour, une note au-dessus du tableau indique qu'elles ressemblent à une seule transaction (par exemple « 4 jambes IWM ressemblent à un iron condor »). Vérifier et fusionner affiche les jambes et le prix net par action, calculé à partir de celles-ci, et vous permet de le corriger avant toute modification ; Garder séparées pose la question. Une transaction fusionnée a une seule entrée, une seule valeur en direct et un seul profit et perte. La même vérification s'effectue lors de l'import d'une capture d'écran : les jambes cochées sont enregistrées en une seule transaction.

Les captures d'écran affichent parfois le coût d'une option sous forme de montant total en dollars au lieu du prix par action, ce qui fausse complètement le profit et la perte. Le copilote détecte ces cas (par exemple 7 872,66 pour un contrat valant aujourd'hui 77) et propose Corriger, qui les convertit en prix par action et note le changement sur la position. Les imports sont corrigés de la même façon, avec une note sur la ligne, avant l'enregistrement.

Ajoutez vos positions de trois façons : déposez une capture d'écran de l'écran des positions de votre courtier dans la zone Importer vos positions, ou cliquez sur Choisir une capture d'écran (l'IA la lit et vous vérifiez chaque ligne avant toute sauvegarde). Ajoutez-en une manuellement avec + Ajouter une position manuellement (recherchez l'action, choisissez Option, Écart / plusieurs jambes, ou Actions ou cryptos, puis Achetée ou Vendue, Call ou Put, et l'échéance et le prix d'exercice issus de la chaîne d'options réelle pour chaque jambe ; le prix se remplit automatiquement depuis le marché et vous pouvez le modifier pour correspondre à votre exécution ; ajoutez la quantité, la date d'ouverture, ainsi qu'un stop et un objectif, qui suivent par défaut vos règles ; le type d'un écart, comme un écart débiteur, vous est indiqué automatiquement), ou enregistrez-en une à partir d'une idée ou de la chaîne d'options. Les actions, cryptos et options à une seule jambe (comme un call acheté) affichent automatiquement un cours en direct (avec un léger différé) et un profit ou une perte en direct ; pour les écarts, saisissez vous-même le cours actuel. Enregistrer la clôture consigne une clôture à votre prix d'exécution réel et la déplace dans l'Historique ; Rouler enregistre la clôture de l'ancienne jambe et l'ouverture de la nouvelle séparément ; Demander un avis ouvre Demander un avis sur une transaction avec la position renseignée. Les notes sur toute transaction peuvent être saisies au clavier, dictées avec le micro, et accompagnées de pièces jointes (photos ou fichiers, privés et visibles par vous seul).

Limites d'exposition : taille du compte, perte maximale par transaction et par jour, gain cible par transaction, et pourcentage maximal du compte dans une seule position. Tout dépassement de limite apparaît sous Action dans le contrôle des positions. La connexion à Charles Schwab se trouve dans la même zone Importer vos positions. Elle est en cours de configuration ; jusque-là, elle affiche Non connecté et vous pouvez utiliser une capture d'écran.

• L'Historique répertorie chaque transaction clôturée avec son résultat. Filtrez par recherche, statut, stratégie, gain ou perte, dates et fourchette de profit ou de perte, et triez la liste. Le profit et la perte, le taux de réussite, les gains et pertes moyens, ainsi que les totaux par stratégie figurent dans l'onglet Vue d'ensemble.
• Apprendre & outils comporte quatre parties. Types de transactions : une fiche pour chaque stratégie avec sa description, son risque, la perte maximale possible, les moments où elle fonctionne le mieux, un exemple détaillé avec des chiffres réalistes, et Trouver 3 idées similaires. Glossaire : une soixantaine de termes boursiers expliqués simplement, chacun avec un exemple, consultables et filtrés par thème (Bases, Options, Prix & Grecques, Ordres, Risque, Marché) ; si un mot n'y figure pas, demandez au copilote. Calculateurs : taille de position, rapport risque/rendement et valeur d'une option à l'échéance. Mentions légales : l'avis complet, à vocation strictement pédagogique.

Pour garder l'outil rapide et équitable, chaque compte dispose chaque jour de 25 recherches d'idées, 10 synthèses d'entreprise, 10 récapitulatifs de résultats, 30 avis sur des transactions, 60 réponses de chat, 20 lectures de captures d'écran et 40 vérifications de questions sur le plan ; ces compteurs sont réinitialisés le lendemain. Relancer la même recherche d'idées dans les 10 minutes est gratuit, et un récapitulatif de résultats déjà généré par quelqu'un pour le dernier rapport est gratuit pour tous.