Trading Copilot: ý tưởng, kế hoạch, vị thế và giao dịch thử nghiệm

Lần đầu mở công cụ, một thông báo ngắn sẽ giải thích rằng đây là công cụ giáo dục, aiKit không phải cố vấn đầu tư và giao dịch có rủi ro thực sự. Nhấn "Tôi hiểu" để tiếp tục, bạn sẽ vào thẳng công cụ. Hồ sơ giao dịch là tùy chọn: nhấn Thiết lập hồ sơ giao dịch của tôi (tùy chọn) trên tab Tổng quan để điền kinh nghiệm, mức rủi ro bạn chấp nhận, quy mô tài khoản, ngân sách mỗi giao dịch, mục đích giao dịch, các loại giao dịch bạn thích (di chuột vào từng loại để xem ví dụ), khoảng thời gian hết hạn quyền chọn tính bằng ngày, quy tắc cắt lỗ và chốt lời, các cổ phiếu hoặc tiền điện tử bạn yêu thích, cùng bất kỳ điều gì khác bằng lời của bạn (gõ hoặc dùng micro). Mọi ý tưởng và kế hoạch sau đó đều dựa trên các câu trả lời này; nếu không có hồ sơ, copilot sẽ dùng thiết lập mặc định hợp lý. Bạn có thể thay đổi bất cứ lúc nào bằng Hồ sơ giao dịch của tôi trên tab Tổng quan.

• Giải thích bật / tắt (chỉ ở cấp Nâng cao): giải thích bằng tiếng Anh đơn giản cho mọi ý tưởng. Hãy tắt khi bạn đã hiểu rõ về quyền chọn.
• Thực / Thử nghiệm: Thử nghiệm là giao dịch giấy. Các giao dịch bạn ghi nhận ở đó không dùng tiền thật và được tách riêng khỏi vị thế thực của bạn, nhờ vậy bạn có thể xem một ý tưởng sẽ cho kết quả ra sao.
• Phần đầu trang là một thanh duy nhất: tên ở bên trái (kèm mô tả một dòng trên tab Tổng quan), và bên phải là nút Thị trường, Đơn giản / Nâng cao cùng nút ?, Thực / Thử nghiệm, Đã lưu và Kiểm tra vị thế của tôi. Nút Thị trường hiển thị mức thay đổi hôm nay của S&P 500 và chỉ số VIX, kèm một chấm xanh nhấp nháy khi thị trường đang mở. Nhấn vào đó để xem Thị trường hiện tại trên tab Tổng quan: một tóm tắt ngắn bằng lời đơn giản (ví dụ: cổ phiếu giảm nhẹ, mức lo ngại thấp), trạng thái thị trường (đang mở, trước giờ mở cửa, sau giờ đóng cửa hoặc đã đóng) và thời điểm cập nhật gần nhất, cùng một ô cho S&P 500, Nasdaq, Dow, Russell 2000, VIX, Bitcoin và Ethereum với giá, mức thay đổi hôm nay và biểu đồ trong ngày. Giá làm mới mỗi 15 giây khi trang đang mở và nhấp nháy xanh hoặc đỏ khi thay đổi. Chỉ số chứng khoán có thể chậm tới 15 phút; tiền điện tử gần như theo thời gian thực.
• Kiểm tra vị thế của tôi sẽ đối chiếu từng vị thế đang mở với mức cắt lỗ, mục tiêu, ngày thoát và các giới hạn của bạn, đồng thời cho biết những gì cần quyết định hôm nay.
• Hỏi Copilot (góc dưới bên phải) mở một cuộc trò chuyện biết các vị thế và giới hạn của bạn. Gõ hoặc dùng micro, và đính kèm ảnh chụp màn hình hoặc PDF bằng biểu tượng kẹp giấy; câu trả lời sẽ đọc nội dung đó cùng với câu hỏi của bạn. Ô Hỏi bất cứ điều gì trên tab Tổng quan hoạt động theo cách tương tự và mở cuộc trò chuyện.

Đơn giản hoặc Nâng cao (ở đầu trang, có nút ? giải thích sự khác biệt; lần đầu mở tab Tổng quan, một thẻ sẽ yêu cầu bạn chọn): Đơn giản, thiết lập mặc định, đưa ra tám loại giao dịch dễ hơn dưới dạng thẻ nhỏ, mỗi thẻ có một dòng mô tả đơn giản: Mua call (kiếm tiền nếu cổ phiếu tăng), Mua put (kiếm tiền nếu giá giảm), Debit spread (giao dịch chi phí thấp khi giá tăng hoặc giảm, rủi ro được giới hạn), Covered call (kiếm thêm từ cổ phiếu bạn đang sở hữu), Cash-secured put (nhận tiền trong lúc chờ mua với giá rẻ hơn), Protective put (bảo hiểm cho cổ phiếu bạn đang sở hữu), Cổ phiếu / ETF và Tiền điện tử. Ý tưởng được đặt tên bằng lời đơn giản, chẳng hạn Lãi nếu NVDA tăng. Nâng cao thêm credit spread, iron condor, straddle và strangle, calendar và các loại tự tạo của bạn, đồng thời hiển thị tên kỹ thuật của từng giao dịch. Các kế hoạch Wealth Builder theo cùng thiết lập này.

Phong cách giao dịch của tôi, ở đầu mục Tìm ý tưởng, là những gì copilot đã học được từ các giao dịch trong sổ của chính bạn (đang mở và đã đóng, kể cả các giao dịch nhập vào; không tính các khoản nắm giữ cổ phiếu dài hạn): bạn giao dịch loại nào, thời hạn bao xa, giá thực hiện bạn bán cách giá thị trường bao xa (dưới dạng delta), spread của bạn rộng bao nhiêu, bạn giao dịch bao nhiêu hợp đồng, và các mã của bạn. Đây là một câu ngắn gọn, ví dụ "Chủ yếu là token spread và iron condor trên quỹ và cổ phiếu lớn, thời hạn 2–4 tuần, strike bán khoảng delta 0,20, rộng 5 USD, khoảng 20 hợp đồng." Các chân của cùng một spread được tính là một giao dịch. Chỉnh sửa phong cách của tôi cho phép bạn thay đổi bất kỳ phần nào (loại giao dịch, số ngày đến hạn, khoảng delta, độ rộng, số hợp đồng, mã, và ghi chú bằng lời của bạn, gõ hoặc nói); Đặt lại theo những gì đã học sẽ hoàn tác các chỉnh sửa của bạn.

Dùng phong cách của tôi cho ý tưởng sẽ bật khi đã có phong cách để dùng. Tìm ý tưởng, kế hoạch Wealth Builder và Gợi ý giao dịch cho việc này, rồi xây dựng giao dịch theo cách bạn vẫn làm: loại giao dịch và khoảng thời gian đáo hạn của bạn, giá thực hiện ngắn gần với delta thông thường của bạn, độ rộng và số hợp đồng thường dùng, ưu tiên mã của bạn trước, sau đó đến các mã tương tự (các quỹ chỉ số khác, cùng ngành). Các giao dịch này được xây dựng từ chuỗi quyền chọn trực tiếp và được kiểm tra như mọi ý tưởng. Phong cách của bạn được ưu tiên hơn chế độ Đơn giản: nếu bạn giao dịch token spread và iron condor, bạn cũng sẽ thấy chúng ở chế độ Đơn giản, được giải thích bằng lời dễ hiểu, kèm liên kết để chuyển sang Nâng cao. Ngân sách cho mỗi giao dịch và lỗ tối đa cho mỗi giao dịch vẫn giới hạn quy mô. Tắt công tắc này để dùng Loại giao dịch và Thời hạn đáo hạn bên dưới.

Mỗi ý tưởng cho biết nó so với phong cách của bạn như thế nào: "Phù hợp phong cách của bạn" liệt kê những gì khớp (loại giao dịch, số ngày, delta giá thực hiện ngắn, độ rộng, số hợp đồng, mã), còn "Khác với thói quen của bạn" cho biết điểm khác biệt và điều bạn thường làm. Mức khớp này cũng được tính vào điểm Phù hợp phong cách của ý tưởng. Các giao dịch token có báo cáo thu nhập trước ngày đáo hạn sẽ được cảnh báo, vì giá có thể nhảy vọt qua giá thực hiện ngắn khi công bố báo cáo.

Tìm ý tưởng ưu tiên quyền chọn: tìm các giao dịch swing và các chiến lược quyền chọn khác (mua call hoặc put, debit spread và token spread, iron condor và nhiều hơn nữa). Việc mua cổ phiếu hoặc tiền điện tử thông thường chỉ xuất hiện nếu bạn chọn Cổ phiếu / ETF hoặc Tiền điện tử, và khi đó tối đa một lần mua cho mỗi lần tìm kiếm.

Số ý tưởng: chạm 1, 3, 5 hoặc 10, hoặc dùng nút − và + (tối đa 20). Con số này áp dụng cho lần tìm kiếm này; Đặt N làm mặc định sẽ lưu lại. Mức rủi ro nằm ngay bên cạnh. Loại giao dịch (hiển thị như Mua call, Mua put, Call có bảo đảm và các loại khác; "long" chỉ có nghĩa là bạn mua, không có nghĩa là dài hạn) có nút + Khác… để nhập loại riêng của bạn, chẳng hạn Butterflies; nó sẽ thành một thẻ mà bạn có thể bật, tắt hoặc xóa bằng ×. Ngày đáo hạn có các lựa chọn nhanh (Tuần này, 1–3 tuần, 3–6 tuần, 1–2 tháng, 2–4 tháng, 6+ tháng) hoặc số ngày cụ thể. Quy tắc thoát giữ mức cắt lỗ, chốt lời và lỗ tối đa cho mỗi giao dịch. Ngân sách và cổ phiếu giữ ngân sách cho mỗi giao dịch và các cổ phiếu cần đưa vào: nhập tên hoặc mã, chọn từ gợi ý (các cách viết gần đúng như "nvidea" vẫn khớp), và thêm bao nhiêu tùy ý, hoặc thêm cả danh sách theo dõi cùng lúc. Sau đó chọn Cổ phiếu nào: Chỉ của tôi, Của tôi + tương tự (cùng ngành), Của tôi + đa dạng hơn (ngành khác), hoặc Của tôi + tốt nhất ở mọi nơi.

Còn gì khác không? (không bắt buộc), ở cuối biểu mẫu, nhận nội dung bạn tự viết (nhập hoặc dùng micro) và một tệp đính kèm, như biểu đồ, danh sách theo dõi hoặc trang bản tin; các ý tưởng sẽ tính đến những nội dung này.

Nút Tìm ý tưởng nằm ở đầu biểu mẫu và cũng nằm ở cuối, nơi nó luôn hiển thị khi bạn cuộn.

Mỗi ý tưởng được kiểm tra với chuỗi quyền chọn trực tiếp trước khi bạn thấy nó. Hợp đồng phải thực sự tồn tại; chi phí, lỗ tối đa và lãi tối đa, điểm hòa vốn, số hợp đồng vừa với ngân sách, cùng giá cắt lỗ và giá mục tiêu đều được tính từ giá bid và ask thực tế, không do AI tính. Mỗi ý tưởng bắt đầu với 1 hợp đồng (hoặc quy mô thông thường của bạn, khi trợ lý đã học phong cách của bạn); ngân sách cho mỗi giao dịch chỉ giới hạn mức đó. Trên trang của ý tưởng, Điều chỉnh theo ngân sách của tôi hiển thị số hợp đồng tối đa mà ngân sách và lỗ tối đa cho phép, với mọi số tiền được cập nhật, và Quay về 1 hợp đồng sẽ hoàn tác việc này. Các ý tưởng không phù hợp (vượt ngân sách, cần cổ phiếu bạn không sở hữu, xác suất rất thấp, hợp đồng không tồn tại) sẽ bị loại bỏ, và phần tóm tắt cho biết những gì đã bị loại và lý do. Nếu không có giao dịch nào đáng thực hiện, hệ thống sẽ nói rõ điều đó thay vì ép buộc giao dịch.

Mỗi ý tưởng hiển thị thành một hàng: vòng Điểm ∞, tiêu đề (ở chế độ Đơn giản là tên dễ hiểu như Nhận tiền nếu XOM không giảm nhiều; ở chế độ Nâng cao là hợp đồng chính xác), mục tiêu trong một câu (ví dụ: Nhận $540 ngay; giữ toàn bộ nếu XOM vẫn trên $165 đến ngày 20 tháng 11), sau đó là các số liệu chính trên một dòng riêng: giá thực hiện (với spread, cả hai mức giá, như call $150/$160), ngày đáo hạn và số ngày còn lại, điểm hòa vốn, phí cho mỗi hợp đồng, số hợp đồng, xác suất có lãi, phần thưởng so với rủi ro, và chi phí hoặc token, cùng từng cảnh báo được gọi tên (Xác suất thấp, Báo cáo thu nhập trước khi đáo hạn, Giá tăng quá cao so với trung bình, Chênh lệch bid/ask lớn, Khối lượng giao dịch mỏng). Di chuột vào một số có dấu ? để xem ý nghĩa, hoặc mở Ý nghĩa của các số liệu này phía trên danh sách. Cảnh báo là những lời nhắc trung thực dựa trên số liệu trực tiếp: xác suất thấp, báo cáo thu nhập trước khi quyền chọn đáo hạn, cổ phiếu tăng/giảm quá xa đường trung bình 50 ngày, chênh lệch bid/ask lớn, hoặc thị trường đang sợ hãi (VIX từ 25 trở lên). Các ý tưởng có cảnh báo sẽ được liệt kê sau những ý tưởng sạch hơn.

Phần thưởng so với rủi ro được tính từ lợi nhuận thực tế của giao dịch khi đáo hạn: mức lãi tối đa so với mức lỗ tối đa (với spread, là độ rộng của nó), hoặc với giao dịch không có giới hạn lợi nhuận, chẳng hạn mua call, là khoản lãi khi giá biến động một độ lệch chuẩn thông thường đến ngày đáo hạn so với số tiền bạn trả. Bán put có đảm bảo bằng tiền mặt cho thấy con số nhỏ, vì mức lỗ có thể xảy ra (cổ phiếu về 0) lớn hơn nhiều so với token; đó là tỷ lệ trung thực.

Phía trên danh sách: một ô tìm kiếm (mã, giá thực hiện, chiến lược hoặc từ trong phần lý do), Sắp xếp theo (Điểm ∞, xác suất có lãi cao nhất trước, phần thưởng so với rủi ro cao nhất trước, chi phí thấp nhất trước, ngày đáo hạn gần nhất trước) và bộ lọc theo mã, call hoặc put, khoảng ngày đáo hạn, chi phí tối đa và xác suất có lãi tối thiểu. Khi bộ lọc ẩn bớt ý tưởng, một dòng sẽ hiển thị Đang hiện N trên M ý tưởng kèm Hiện tất cả.

Nhấp vào một hàng để mở ý tưởng đó trên trang riêng, có liên kết riêng bạn có thể chia sẻ hoặc quay lại sau. Trang bắt đầu bằng Giao dịch này, giải thích: mục tiêu bằng lời đơn giản; Cách đặt lệnh (từng phần cần mua hoặc bán, với mục đích của nó, chẳng hạn "đây là phần giúp bạn có lãi" hoặc "bảo vệ: phần này giới hạn mức lỗ tối đa", và loại lệnh nên dùng); Rủi ro và lợi nhuận (bạn trả hoặc nhận gì ngay bây giờ, trường hợp tốt nhất, trường hợp xấu nhất, điểm hòa vốn); Lãi của bạn ở các mức giá khác nhau (bảng cho thấy giá cổ phiếu có thể đóng cửa vào ngày đáo hạn: giá hôm nay, từng mức giá thực hiện, điểm hòa vốn, và các mức biến động −20%, −10%, −5%, +5%, +10%, +20% và +30%, cùng lãi hoặc lỗ của bạn cho toàn bộ giao dịch và hàng nào là trường hợp tốt nhất và xấu nhất); Biến thể: mức giá thực hiện và ngày đáo hạn gần kề (với ý tưởng một quyền chọn, là lưới tối đa 5 mức giá thực hiện nhân 5 ngày đáo hạn từ chuỗi quyền chọn trực tiếp, mỗi ô hiển thị chi phí cho mỗi hợp đồng, điểm hòa vốn, xác suất có lãi và phần thưởng so với rủi ro, với ý tưởng của bạn được khoanh viền; nhấn vào một ô để ghi lại phiên bản đó); và Khi nào thoát (chốt lãi, cắt lỗ, đóng trước ngày đáo hạn). Sau đó là phần Lưu ý trước khi giao dịch, vì sao phù hợp và khi nào sai, và Chi tiết kỹ thuật (thu gọn: bảng phân tích điểm số, bản đồ giá, hợp đồng và giá mua/bán, kế hoạch thoát và bảng số liệu) cùng phần Nghiên cứu cho công ty đó: biểu đồ, lần công bố kết quả tiếp theo và gần nhất, cổ tức, mục tiêu của nhà phân tích, cộng với Xem hợp đồng này trong chuỗi quyền chọn, Hỏi về giao dịch này, Thêm vào danh sách theo dõi, Bản tóm tắt công ty và Ý tưởng tương tự. Quay lại ý tưởng giao dịch sẽ trở về danh sách. Kết quả gần nhất của bạn được lưu, nên vẫn còn đó sau khi bạn rời trang hoặc tải lại trang.

Ghi lại giao dịch này và Theo dõi luôn có trên mỗi hàng. Nút ••• chứa Lưu vào danh sách theo dõi (ý tưởng quyền chọn sẽ lưu đúng hợp đồng đó), Bản tóm tắt công ty, Xem tất cả quyền chọn và Tôi làm điều này như thế nào?; nút này hoạt động bằng bàn phím và đóng bằng Escape. Hãy đánh giá từng kết quả bằng biểu tượng ngón tay cái bên dưới để các ý tưởng ngày càng tốt hơn.

Câu trả lời rõ ràng về một giao dịch hoặc ý tưởng giao dịch, mà không cần điền biểu mẫu. Bạn có thể nói bằng micro, gõ, hoặc đính kèm ảnh chụp màn hình hoặc PDF (màn hình vị thế hoặc lệnh của sàn môi giới, biểu đồ, xác nhận giao dịch) vào ô lớn duy nhất, bằng bất kỳ cách diễn đạt nào, ví dụ: Bạn nghĩ sao về việc mua quyền chọn mua 30 đến 240 ngày tới cho Bloom Energy? hoặc Tôi đã mua 2 quyền chọn mua NVDA 230 đáo hạn ngày 20/11 với giá 6,40, có nên bán không? hoặc Giờ mua Nvidia có quá muộn không? Chạm vào một ví dụ để bắt đầu từ đó. Nhấn Nhận ý kiến. Trợ lý sẽ xác định cổ phiếu, quyền chọn mua hay bán, mua hay bán, và khoảng thời gian đáo hạn bạn muốn nói tới (30 đến 240 ngày tới, ngắn hạn, vài tuần tới, LEAPS), kiểm tra giá trực tiếp, xu hướng, biến động ngầm và ngày công bố kết quả tiếp theo, định giá các hợp đồng thực từ chuỗi quyền chọn, và trả lời trong khoảng 30 đến 60 giây. Trong khi xử lý, một danh sách trực tiếp hiển thị từng bước thực tế khi nó diễn ra, với dấu ✓ và các số liệu tìm được khi bước đó hoàn tất, cùng đồng hồ đếm số giây đã trôi qua: Đọc giao dịch của bạn (ví dụ: quyền chọn mua AMD · 6/11 + 13/11 · bạn sở hữu một), Giá trực tiếp và xu hướng, Ngày công bố kết quả, Hợp đồng của bạn (giá, điểm hòa vốn và xác suất có lãi), So với các giao dịch trước của bạn, Định giá hợp đồng thực (bao nhiêu hợp đồng, qua các ngày đáo hạn và mức giá thực hiện nào), Biến động và các biến động gần đây, và Cân nhắc rủi ro so với lợi nhuận cho từng mục, kết thúc bằng kết luận. Nếu bạn nêu hai ngày đáo hạn trở lên, phép so sánh sẽ bao gồm tất cả. Câu trả lời bắt đầu bằng Tôi hiểu đây là (những gì nó đã hiểu) và Thay đổi chi tiết, mục này mở biểu mẫu chi tiết để bạn có thể sửa lại.

Thay vào đó, điền chi tiết (nâng cao) mở biểu mẫu hợp đồng chính xác: Giao dịch tôi đang nắm giữ (chọn một trong các vị thế của bạn) hoặc Giao dịch tôi đang cân nhắc; cổ phiếu; Mua quyền chọn, Bán quyền chọn hoặc Cổ phiếu và mua hoặc bán; ngày đáo hạn dưới dạng các ngày có thể chạm vào kèm số ngày còn lại (Thêm ngày cho các kỳ sau); mức giá thực hiện từ chuỗi thực tế, được đánh dấu là gần giá hôm nay nhất, kèm chi phí của một hợp đồng; số lượng và giá đã trả. Khi bạn đã chọn một cổ phiếu ở đây, câu trả lời sẽ dùng các chi tiết này và ô lớn là câu hỏi của bạn.

Kết luận hiển thị trước: Ý tưởng tốt, Ý tưởng tốt, nhưng hãy cẩn thận, Rủi ro, Ý tưởng tồi hoặc Đợi giá tốt hơn cho giao dịch bạn đang cân nhắc; Giữ, Chốt lãi, Chốt một phần lãi, Cắt lỗ hoặc Chuyển kỳ hạn cho giao dịch bạn đang nắm giữ. Bên dưới là một câu và hai hoặc ba lý do chính, mỗi lý do kèm một con số thực: xu hướng và biến động gần đây, biến động ngầm (IV) và xếp hạng IV ước tính, ngày công bố kết quả, khoảng cách tới các điểm hòa vốn, và so sánh giao dịch với phong cách giao dịch của chính bạn và những gì bạn đang nắm giữ. Sau đó là các dữ kiện: giá cổ phiếu và thay đổi trong ngày, xu hướng và biến động 3 tháng, IV cho khoảng 30 ngày tới, xếp hạng IV (ước tính) với quyền chọn rẻ, trung bình hoặc đắt, và ngày công bố kết quả tiếp theo. Xếp hạng IV chỉ là ước tính: IV hôm nay được đặt trong phạm vi 1 năm của chính cổ phiếu đó về biến động giá 20 ngày, vì dữ liệu thị trường miễn phí không có lịch sử IV thực. Với một hợp đồng cụ thể, bạn cũng thấy giá hiện tại, lãi hoặc lỗ, điểm hòa vốn và xác suất có lãi. Phong cách của bạn hiển thị phong cách giao dịch mà trợ lý đã học từ các giao dịch của chính bạn, khi nó đã có.

Bên dưới là bảng so sánh 4 đến 8 hợp đồng thực tế ở các mốc bạn đã hỏi (từ 30 đến 240 ngày tới, khoảng 30, 50, 85, 145 và 240 ngày, khớp với các ngày đáo hạn đang niêm yết) và nhiều mức giá thực hiện: ngang giá (ATM), có lợi (ITM, delta khoảng 0,70) và không có lợi (OTM, delta khoảng 0,30); nếu bạn bán, các mức thực hiện gần từ khoảng delta 0,35 xuống 0,15. Mỗi dòng hiển thị ngày đáo hạn và số ngày còn lại (cùng ghi chú nếu có báo cáo lợi nhuận trước ngày đó), mức giá thực hiện được đánh dấu ITM, ATM hoặc OTM, chi phí mỗi hợp đồng (hoặc số tiền bạn nhận khi bán), điểm hòa vốn và mức biến động giá cần thiết so với hôm nay, delta, mức hao mòn thời gian mỗi ngày tính bằng đô la, IV, lỗ tối đa, khả năng có lãi ước tính khi đáo hạn và một câu nhận định ngắn. ★ Phù hợp nhất đánh dấu hợp đồng phù hợp với cách bạn giao dịch (số ngày và delta bạn thường dùng, hoặc với phong cách mới là từ 60 ngày trở lên và delta 0,55 đến 0,70 với khối lượng mở tốt), kèm một câu giải thích lý do. Hợp đồng ít giao dịch sẽ được ghi rõ. Khi bạn hỏi về việc mua cổ phiếu, bảng sẽ hiển thị các lựa chọn quyền chọn, có nhãn Nếu bạn muốn dùng quyền chọn. Trên điện thoại, mỗi hợp đồng là một thẻ riêng hiển thị chi phí, điểm hòa vốn và khả năng có lãi, còn delta, mức hao mòn, IV và lỗ tối đa nằm trong Nhận định đầy đủ.

Nhận định đầy đủ ▾ dưới mỗi hợp đồng (hoặc chạm vào dòng của nó) mở phần đánh giá bằng ngôn ngữ đơn giản: điều gì cần xảy ra để có lãi và trước thời điểm nào, rủi ro chính (hao mòn thời gian, báo cáo lợi nhuận, IV giảm, khoảng cách tới điểm hòa vốn, giao dịch thưa), và xác suất thực tế, không bao giờ hứa hẹn kết quả. Phần phù hợp nhất sẽ tự mở. Mỗi hợp đồng có nút Ghi lại giao dịch này, để lưu lại như một giao dịch bạn đã mở (trợ lý không bao giờ tự đặt lệnh). Cân nhắc các lựa chọn khác hiển thị một chiến lược spread được định giá từ cùng chuỗi hợp đồng (khi mua là spread tăng bằng call hoặc spread giảm bằng put ở mốc giữa; khi bán là một spread tượng trưng), kèm chi phí ròng, lỗ tối đa và lợi nhuận tối đa, điểm hòa vốn và khả năng có lãi, cùng tối đa ba cách khác để theo cùng quan điểm khi phù hợp (chờ sau báo cáo lợi nhuận, LEAPS thay vì kỳ hạn ngắn, cổ phiếu, hoặc quy mô nhỏ hơn), mỗi cách có nhãn Phương án thay thế. Việc cần làm đưa ra các bước kèm giá và ngày, còn Rủi ro liệt kê các rủi ro chính. Dựa trên điều gì (mở sẵn) giải thích vì sao hệ thống nói như vậy: Ủng hộ và Phản đối, mỗi điểm kèm một con số thực; mọi dữ liệu đã dùng (giá, xu hướng và đường trung bình 50 và 200 ngày, biên độ 52 tuần, báo cáo lợi nhuận kế tiếp, hợp đồng của bạn, các hợp đồng đã so sánh, IV, xếp hạng IV, các biến động gần đây, các giao dịch trước đây của bạn) cùng nguồn và thời điểm lấy; các giả định đằng sau các con số (giá trung bình, cách tính khả năng có lãi, xếp hạng IV chỉ là ước tính, điểm hòa vốn tại thời điểm đáo hạn); và Đã đi đến đây như thế nào, gồm cùng các bước kèm thời gian. Đánh giá câu trả lời bằng nút ngón tay cái bên dưới. Hỏi thêm tiếp tục cuộc trò chuyện về giao dịch này. Hỏi về giao dịch khác, ở cuối mọi câu trả lời, nhận một câu hỏi mới (gõ hoặc dùng micro) và bắt đầu một câu trả lời mới, không mang theo chi tiết của giao dịch trước.

Dòng cuối luôn nêu rõ đây là thông tin và phân tích, không phải tư vấn tài chính cá nhân, rằng Trading Copilot không bao giờ tự đặt lệnh, và thời điểm lấy giá: thời gian báo giá cổ phiếu và thời điểm kiểm tra chuỗi quyền chọn (giá bị trễ khoảng 15 phút).

Mỗi giao dịch trong My copilot trades và Portfolio có nút Hỏi về giao dịch này, mở màn hình này với giao dịch đã được điền sẵn. Trang công ty có nút Bây giờ có phải lúc tốt để mua không?, mở màn hình này cho cổ phiếu. Trợ lý sẽ trả lời Chờ hoặc Tránh khi đó là câu trả lời trung thực.

Kế hoạch Wealth Builder đưa một khoản tiền lớn hơn vào hoạt động, ví dụ 10.000 đô la trong 3 tháng. Nhập tên, số tiền, thời gian, số giao dịch (hoặc để AI quyết định) và mức rủi ro, rồi chọn cổ phiếu để sử dụng giống như trong Tìm ý tưởng (tìm kiếm, thêm nhiều mã, hoặc thêm cả danh sách theo dõi) và chọn Cổ phiếu nào. Thêm bất kỳ mục tiêu nào bằng lời của bạn. Nếu có điều quan trọng chưa rõ, trợ lý sẽ hỏi trước tối đa 3 câu hỏi nhanh với các lựa chọn chạm để trả lời (hoặc bạn tự gõ). Bỏ qua và xây dựng sẽ đi thẳng tới bước tiếp theo. Việc xây dựng mất khoảng một phút. Kế hoạch hoàn tất được lưu vào tài khoản của bạn ngay cả khi bạn rời trang trong lúc đang xây dựng.

Mỗi kế hoạch hiển thị số tiền của nó, số tiền đã được phân bổ cho các giao dịch, số tiền đang nằm trong các giao dịch đang mở (hoặc "chưa có"), và lãi hoặc lỗ của kế hoạch sau khi bạn ghi lại các giao dịch. Thanh bên dưới các ô cho thấy tỷ lệ tiền của kế hoạch đang nằm trong giao dịch. Mỗi dòng giao dịch hiển thị số đô la được phân bổ và tỷ lệ của nó trong kế hoạch, và mở trang riêng giống như kết quả trong Tìm ý tưởng. Mỗi giao dịch được định quy mô theo tỷ lệ của nó trong kế hoạch, và giao dịch nào cần nhiều tiền hơn mức đó sẽ bị loại bỏ, kèm lý do trong phần tóm tắt. Số tiền từ 1.000 đô la trở lên được hiển thị không có xu. Xây lại kế hoạch, Đánh dấu hoàn thành và Xóa nằm ở đầu mỗi kế hoạch.

• Tìm kiếm bằng ô lớn ở trên cùng: nhập tên công ty hoặc mã cổ phiếu và chọn một kết quả khớp. Gợi ý bắt đầu bằng chữ cái đầu tiên, mã chính xác được ưu tiên trước, các chữ bạn đã nhập được tô sáng, các cách viết gần đúng vẫn khớp ("nvidea" tìm ra NVIDIA), và phím mũi tên, Enter và Escape đều hoạt động. Trước khi tìm kiếm, Đã xem gần đây và Phổ biến cung cấp các lựa chọn chỉ với một chạm. Tab Nghiên cứu luôn mở mới; một công ty chỉ được giữ mở khi địa chỉ của nó nằm trong liên kết trang.
• Trang công ty hiển thị biểu đồ giá (từ 1 ngày đến 5 năm) và các chỉ số chính, sau đó là bốn ô: báo cáo lợi nhuận kế tiếp (ngày, còn bao nhiêu ngày, ước tính EPS), phản ứng với báo cáo lợi nhuận gần nhất (biến động trong ngày và diễn biến từ đó đến nay), cổ tức (số tiền, tỷ suất, ngày không hưởng quyền và ngày thanh toán) và giá mục tiêu của nhà phân tích (trung bình và chênh lệch so với giá hôm nay). Mỗi ô sẽ chuyển đến phần tương ứng.
• Lợi nhuận hiển thị 4 quý gần nhất: ước tính EPS, thực tế, vượt hay hụt kỳ vọng, doanh thu và biên lợi nhuận. Tóm tắt báo cáo thu nhập tóm lược 3 báo cáo và buổi họp gần nhất (kết quả so với kỳ vọng, dự báo, những gì ban lãnh đạo nói, phản ứng của cổ phiếu), những thay đổi kể từ đó và điều cần theo dõi tiếp theo. Mỗi công ty, mỗi báo cáo chỉ tạo tóm tắt một lần và được chia sẻ, nên người tiếp theo xem sẽ thấy ngay; khi có báo cáo mới hơn, nút sẽ hiện Cập nhật để xem báo cáo mới nhất. Tiếp theo là Cổ tức, Nhà phân tích (giá mục tiêu trung bình, khoảng giá, xếp hạng, các lần nâng hạng, hạ hạng và thay đổi mục tiêu gần đây) và Giới thiệu (ngành, lĩnh vực, số nhân viên, tăng trưởng, biên lợi nhuận, P/E và công ty làm gì).
• + Thêm vào danh sách theo dõi là nút lớn cạnh giá (sau khi lưu, nút đổi thành ✓ Đang theo dõi và tên danh sách). Các nút khác trên trang công ty: Bây giờ có phải lúc tốt để mua không?, Gợi ý giao dịch cho mã này (chọn số ý tưởng, từ 1 đến 10; các ý tưởng dùng loại giao dịch và kỳ hạn của bạn với hợp đồng thực trên cổ phiếu đó), và Hỏi AI về mã này. Xem tất cả quyền chọn mua và bán mở toàn bộ chuỗi hợp đồng; chọn một hợp đồng để Ghi nhận lệnh mua, Ghi nhận lệnh bán hoặc Lưu vào danh sách theo dõi. Bản tóm tắt công ty bằng AI và tin tức gần đây nằm ở cuối trang.

• Danh sách đầu tiên của bạn là Danh sách theo dõi của tôi, một danh sách chung cho mọi thứ bạn muốn theo dõi. Bạn có thể thêm danh sách riêng theo nhóm của mình, mỗi danh sách có mục tiêu tùy chọn: Chung, Giao dịch lướt sóng, Giao dịch ngắn hạn, Đầu tư dài hạn, Thu nhập cổ tức, Thu nhập từ quyền chọn, Cơ hội từ báo cáo thu nhập hoặc Tiền mã hóa. Mục tiêu của danh sách quyết định loại giao dịch và kỳ hạn mà nút Tìm ý tưởng từ danh sách này sử dụng.
• + Danh sách theo dõi trên kết quả tìm kiếm, + Thêm vào danh sách theo dõi trên trang công ty, hoặc Lưu vào danh sách theo dõi trên một ý tưởng hay hợp đồng sẽ mở một hộp thoại ngắn với Danh sách theo dõi của tôi đã được chọn sẵn, nên Lưu sẽ thêm ngay. Bạn cũng có thể chọn thêm các danh sách khác (danh sách có mục tiêu phù hợp với cổ phiếu sẽ được đánh dấu Phù hợp). + Danh sách mới chỉ yêu cầu tên và mục tiêu tùy chọn. Bạn cũng có thể đặt giá cảnh báo (bằng hoặc thấp hơn) và ghi chú lý do theo dõi. Danh sách có thể chứa cổ phiếu, ETF, tiền mã hóa và hợp đồng quyền chọn cụ thể.
• Tab Danh sách theo dõi hiển thị mỗi danh sách thành một tab. Danh sách hiển thị mục tiêu, số mục đang tăng hoặc giảm hôm nay, số mục đã đạt giá cảnh báo và mức thay đổi trung bình kể từ khi bạn thêm. Mỗi mục hiển thị giá, biến động hôm nay, biểu đồ 1 tháng, ngày và giá khi bạn thêm cùng mức thay đổi từ đó, cũng như cảnh báo và ghi chú. Nhấn vào một mục để tìm hiểu; Sửa để thay đổi danh sách, cảnh báo hoặc ghi chú; × để xóa. Tìm kiếm trong danh sách để thêm trực tiếp; danh sách trống sẽ gợi ý cổ phiếu mẫu phù hợp với mục tiêu.
• + Danh sách mới: chọn mục tiêu, đặt tên và tùy chọn bắt đầu với cổ phiếu gợi ý. Menu ••• trên một danh sách có Đổi tên hoặc đổi mục tiêu, Cổ phiếu tương tự và Xóa danh sách (sẽ hỏi xác nhận trước).
• Cảnh báo giá, nằm dưới các danh sách, là những mức giá để bạn hành động với giao dịch bạn định thực hiện; nút Theo dõi của một ý tưởng sẽ thêm cảnh báo tại đây. Các cảnh báo đã kích hoạt được hiển thị trên tab Tổng quan.

Giao dịch từ trợ lý của tôi chỉ hiển thị các giao dịch do trợ lý đề xuất (từ Tìm ý tưởng hoặc kế hoạch Wealth Builder) mà bạn đã đặt với công ty môi giới rồi ghi lại bằng Ghi nhận giao dịch này. Các dữ liệu nhập từ Schwab hoặc ảnh chụp màn hình và các vị thế bạn tự thêm không nằm ở đây; chúng nằm trong Danh mục đầu tư. Khi có, cùng danh sách cũng hiển thị ở đầu tab Tổng quan với Xem tất cả.

Bốn ô hiển thị ở trên: số giao dịch trợ lý đang mở, lãi hoặc lỗ đang mở, Cần xem xét (gần hoặc chạm mức dừng lỗ, hết hạn trong 5 ngày, hoặc thiếu giá) và Gần mục tiêu lợi nhuận. Nhấn Cần xem xét hoặc Gần mục tiêu lợi nhuận để chỉ hiển thị các giao dịch đó; Hiển thị tất cả sẽ đưa lại toàn bộ danh sách. Mỗi bộ lọc có địa chỉ web riêng bạn có thể lưu hoặc chia sẻ.

Mỗi giao dịch là một dòng: mã cổ phiếu (nhấn để tìm hiểu), giao dịch bằng lời thường, các chân và số hợp đồng, nguồn gốc và ngày bạn ghi nhận, cùng Ý tưởng gốc, mở ý tưởng đúng như đã được đề xuất. Các con số: giá vào lệnh của bạn, giá trị hiện tại (với spread, mỗi chân tính ở giữa giá mua và giá bán, rồi cộng lại; có độ trễ), lãi hoặc lỗ theo đô la và phần trăm (với giao dịch token, phần trăm token bạn còn giữ), số ngày còn lại (nhấn để xem kỳ hạn đó trong chuỗi quyền chọn), và mức dừng lỗ và mục tiêu. Nhấn vào giá trị hiện tại hoặc lãi/lỗ để mở giao dịch trong Danh mục đầu tư.

Trạng thái hiển thị Đúng kế hoạch, Gần mức dừng lỗ, Đã chạm mức dừng lỗ, Gần mục tiêu, Đã đạt mục tiêu, Còn N ngày hết hạn, hoặc Cần nhập giá. Nhấn vào trạng thái để hiển thị mọi giao dịch có trạng thái đó. Ghi nhận đóng lệnh sẽ lưu khớp lệnh đóng; Chuyển kỳ hạn sẽ đóng chân hiện tại và mở chân mới; Hỏi về giao dịch này sẽ nhận ý kiến thứ hai với giao dịch đã được điền sẵn.

Danh mục đầu tư là mọi thứ bạn đang nắm giữ: giao dịch từ trợ lý, dữ liệu nhập từ Schwab và ảnh chụp màn hình, cùng các vị thế bạn tự thêm. Các thẻ ở đầu lọc theo nguồn của từng vị thế (Tất cả, Giao dịch từ trợ lý, Nhập từ ảnh chụp, Schwab, Chuỗi quyền chọn, Hỏi về một giao dịch, Thêm thủ công), và cột Nguồn hiển thị nguồn trên mỗi dòng. Số trên mỗi thẻ là số vị thế thuộc thẻ đó.

Các spread và iron condor từ ảnh chụp màn hình của công ty môi giới thường xuất hiện thành mỗi chân một dòng. Khi nhiều chân có cùng cổ phiếu và kỳ hạn, và được thêm cùng một ngày, một ghi chú phía trên bảng sẽ cho biết chúng trông giống một giao dịch (ví dụ "4 chân IWM trông giống một iron condor"). Xem lại và gộp hiển thị các chân và giá ròng trên mỗi cổ phiếu, được tính từ các chân, và cho phép bạn sửa trước khi có thay đổi nào; Giữ riêng để từ chối gộp. Một giao dịch đã gộp có một giá vào lệnh, một giá trị hiện tại và một mức lãi hoặc lỗ. Kiểm tra tương tự cũng chạy khi bạn nhập ảnh chụp màn hình: các chân được chọn sẽ được lưu thành một giao dịch.

Ảnh chụp màn hình đôi khi hiển thị chi phí của quyền chọn dưới dạng tổng số đô la thay vì giá trên mỗi cổ phiếu, khiến lãi hoặc lỗ bị sai lệch rất lớn. Trợ lý phát hiện các trường hợp này (ví dụ 7.872,66 cho một hợp đồng hiện trị giá 77) và đề xuất Sửa, tức là đổi sang giá trên mỗi cổ phiếu và ghi chú thay đổi trên vị thế. Dữ liệu nhập cũng được sửa theo cách tương tự, với ghi chú trên dòng, trước khi bạn lưu.

Thêm vị thế theo ba cách: kéo ảnh chụp màn hình trang vị thế của công ty môi giới của bạn vào khu vực Đưa vị thế của bạn vào, hoặc nhấn Chọn ảnh chụp màn hình (AI đọc ảnh và bạn kiểm tra từng dòng trước khi lưu bất cứ thứ gì), hoặc tự thêm bằng tay với + Thêm vị thế bằng tay (tìm cổ phiếu, chọn Quyền chọn, Chênh lệch / nhiều chân, hoặc Cổ phiếu hoặc tiền điện tử, rồi chọn Đã mua hoặc Đã bán, Mua hoặc Bán, cùng ngày hết hạn và giá thực hiện lấy từ chuỗi quyền chọn thực tế cho từng chân; giá tự điền từ thị trường và bạn có thể đổi thành giá khớp của mình; thêm số lượng, ngày mở, cùng mức cắt lỗ và mục tiêu, mặc định theo quy tắc của bạn; loại chênh lệch, chẳng hạn chênh lệch ghi nợ, được đặt tên cho bạn), hoặc ghi lại từ một ý tưởng hoặc chuỗi quyền chọn. Cổ phiếu, tiền điện tử và quyền chọn một chân (như mua call) tự động có giá trực tiếp hoặc trễ và lãi lỗ trực tiếp; với chênh lệch, hãy tự nhập giá hiện tại. Ghi lại việc đóng ghi nhận lệnh đóng theo giá khớp thực tế và chuyển sang Lịch sử; Roll ghi nhận chân cũ đã đóng và chân mới đã mở riêng; Hỏi về lệnh này mở Hỏi về một giao dịch với vị thế đã điền sẵn. Ghi chú cho mọi giao dịch có thể nhập bằng bàn phím, micro và tệp đính kèm (ảnh hoặc tệp, chỉ riêng bạn xem).

Giới hạn rủi ro: quy mô tài khoản, lỗ tối đa mỗi giao dịch và mỗi ngày, chốt lời mỗi giao dịch, và tỷ lệ tối đa của tài khoản trong một vị thế. Bất kỳ mức nào vượt giới hạn sẽ hiển thị trong phần kiểm tra vị thế dưới dạng Hành động. Kết nối Charles Schwab nằm trong cùng khu vực Đưa vị thế của bạn vào. Tính năng này đang được thiết lập; cho đến lúc đó nó hiển thị Chưa kết nối và bạn có thể dùng ảnh chụp màn hình.

• Lịch sử liệt kê mọi giao dịch đã đóng cùng kết quả. Lọc theo tìm kiếm, trạng thái, chiến lược, thắng hoặc thua, ngày tháng và khoảng lãi hoặc lỗ, rồi sắp xếp danh sách. Lãi lỗ, tỷ lệ thắng, mức lãi và lỗ trung bình, cùng tổng theo chiến lược nằm ở tab Tổng quan.
• Học & công cụ có bốn phần. Loại giao dịch: một thẻ cho mỗi chiến lược, gồm nó là gì, rủi ro, mức lỗ tối đa, thời điểm hiệu quả nhất, một ví dụ minh họa với số liệu giống thật, và Tìm 3 ý tưởng tương tự. Thuật ngữ: khoảng 60 thuật ngữ giao dịch bằng tiếng Anh đơn giản, mỗi thuật ngữ có ví dụ, có thể tìm kiếm và lọc theo chủ đề (Cơ bản, Quyền chọn, Giá & Greeks, Lệnh, Rủi ro, Thị trường); nếu không thấy từ nào, hãy hỏi trợ lý. Máy tính: quy mô vị thế, rủi ro/lợi nhuận và giá trị quyền chọn khi đáo hạn. Tuyên bố miễn trừ: thông báo đầy đủ chỉ nhằm mục đích giáo dục.

Để công cụ chạy nhanh và công bằng, mỗi tài khoản được 25 lần tìm ý tưởng, 10 bản tóm tắt công ty, 10 bản tổng kết báo cáo thu nhập, 30 nhận định giao dịch, 60 câu trả lời trò chuyện, 20 lần đọc ảnh chụp màn hình và 40 lần kiểm tra câu hỏi về kế hoạch mỗi ngày; các giới hạn này đặt lại vào ngày hôm sau. Chạy lại cùng một tìm kiếm ý tưởng trong vòng 10 phút là miễn phí, và bản tổng kết báo cáo thu nhập mà ai đó đã tạo cho báo cáo mới nhất sẽ miễn phí cho tất cả mọi người.